Финансов план

Структуриран стратегически документ, описващ как лице, домакинство или организация ще управлява приходи, разходи, спестявания, инвестиции и задължения за постигане на конкретни финансови цели, като пенсиониране, покупка на жилище, образование, развитие на бизнес или защита от рискове. Включва анализ на текущото финансово състояние, определяне на краткосрочни и дългосрочни цели, бюджетиране, стратегии за спестяване и инвестиране, както и управление на рисковете чрез застраховане. Финансовият план е гъвкав и се преглежда периодично според промените в нуждите и обстоятелствата.