Терминологичен речник
Инвестиционен имот
Недвижим имот, придобит с цел постигане на възвръщаемост чрез увеличаване на неговата стойност и/или чрез доход от наеми. Този тип имоти се използват основно за инвестиционни цели, а не за лична употреба на собственика.
Инвестиционен портфейл
Сбор от всички инвестиционни активи, притежавани от инвеститор, включително акции, облигации, недвижими имоти, злато, суровини, валути и други финансови инструменти. Портфейлът се управлява с цел оптимизиране на възвръщаемостта и контролиране на риска чрез диверсификация и стратегическо разпределение на ресурсите.
Инвестиционен посредник
Финансова институция, която предоставя на инвеститорите достъп до финансовите пазари и услуги, свързани с търговията с ценни книжа, облигации, деривати и други финансови инструменти. Инвестиционният посредник може да предлага консултации, управление на портфейли, брокерски услуги и други форми на професионална подкрепа за инвеститорите.
Инвестиционен риск
Вероятността реално постигнатата доходност от инвестиция да се отклони от очакваната поради различни фактори, като пазарни колебания, промени в икономическата среда, лошо управление на активите, политическа нестабилност или непредвидени събития. Включва както възможността за по-ниска от очакваната доходност, така и потенциалната загуба на вложените средства.
Инвестиционен фонд
Акционерно дружество или друго регулирано юридическо лице, което набира средства чрез емитиране на дялове или акции и ги инвестира в различни финансови инструменти. Инвестиционните фондове обикновено са структурирани като договорни(взаимни) фондове или борсово търгувани фондове (ETF) и се управляват професионално с цел постигане на доходност за вложителите.
Инвестиционна застраховка
Застраховка, при която средствата от премийните вноски се инвестират на финансовите пазари с цел постигане на доходност за застрахования. Размерът на натрупаната стойност и потенциалната възвръщаемост зависят от представянето на избраните инвестиции и поемания инвестиционен риск. Инвестиционните застраховки могат да комбинират застрахователна защита с инвестиционни цели и често включват различни опции за управление на инвестициите, като активни или пасивни стратегии.
Инвестиционна стратегия
План или подход за инвестиране на средства с цел постигане на определена финансова цел, като се вземат предвид фактори като риск, времеви хоризонт, доходност и ликвидност. Определя къде, колко и как да се инвестира (например в акции, облигации, недвижими имоти и други активи). Включва оценка на риска и степента на участие на инвеститора (активно или пасивно), като се съобразява с личните цели, финансовото състояние и толерантността към риск на инвеститора. Може да бъде краткосрочна, средносрочна или дългосрочна. Някои примери за инвестиционни стратегии са: консервативна (с нисък риск и стабилен доход – облигации, депозити); систематична (по предварително зададени правила, алгоритми или модели); агресивна (с по-висок риск и потенциална висока възвръщаемост (акции, криптовалути); диверсифицирана (комбинира различни активи за намаляване на риска); доходна (цели редовен доход например дивиденти, наеми); растежна (търси дългосрочно увеличение на стойността на инвестициите).
Инвестиционно злато
Физическо злато с висока чистота, купувано главно като средство за съхранение на стойност и защита срещу инфлация и пазарни рискове, а не като суровина в бижутерството или промишлеността. Основни форми са златни кюлчета (99,5% и повече чистота) и инвестиционни монети, признати от Министерството на финансите и Българската народна банка. Освободено е от ДДС в целия Европейски съюз. Може да се инвестира и чрез финансови инструменти, свързани със злато, като акции на златодобивни компании, фючърси, борсово търгувани фондове (ETF), взаимни фондове и деривати.
Инвестиционно сребро
Сребро, купувано с цел съхранение или увеличаване на стойността на средствата, защита срещу инфлация и пазарни колебания, както и за диверсификация на инвестициите. Основните форми на инвестиционно сребро са сребърни кюлчета с висока проба (обикновено над 99,9% чистота) и сребърни монети с инвестиционна стойност. За разлика от инвестиционното злато, инвестиционното сребро не е освободено от ДДС. Инвестиции в сребро могат да се правят и чрез финансови инструменти, свързани със сребро, като акции на сребродобивни компании, фючърси, борсово търгувани фондове (ETF), взаимни фондове и деривати.
Партньори
